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Private Banking
Oltre al portafoglio c'è il resto della vita finanziaria: dove sono detenuti gli attivi, come vengono aperti e strutturati i conti, e chi parla con chi. Agisco come punto di contatto unico e discreto su tutti questi aspetti.
Come lavoro
La discrezione è il punto di partenza, non uno slogan commerciale. Le conversazioni restano tra noi, la documentazione è limitata a ciò che è realmente necessario, e nulla viene condiviso con terzi senza vostra esplicita istruzione.
Lavoro con i vostri consulenti esistenti, non attorno a loro. Avvocati, consulenti fiscali e fiduciari conoscono di solito già la vostra situazione; il mio ruolo è far sì che l'aspetto bancario e di investimento si integri con il loro lavoro, fare da tramite tra loro, e assicurarmi che le decisioni non vengano prese in modo isolato.
L'apertura di una relazione in Svizzera è un processo con requisiti concreti — origine del patrimonio, residenza, status fiscale e obblighi di reportistica. Lo preparo correttamente fin dal primo momento affinché proceda rapidamente, e vi comunico in anticipo cosa verrà richiesto e per quale motivo.
La relazione è costruita per durare anche negli anni meno movimentati. Gran parte del valore emerge nella continuità: la stessa persona che risponde al telefono, che conosce la storia della famiglia, e che nota quando qualcosa nell'impostazione non corrisponde più alla realtà.
Custodia e apertura conti
Apertura e strutturazione dei conti presso la banca depositaria, comprese soluzioni multivaluta, conti cointestati e societari, e gli aspetti pratici di trasferimenti, pagamenti e trasferimento titoli da un istituto esistente.
Cross-border e reportistica
Chiarezza su residenza, scambio automatico di informazioni e reportistica richiesta dalla vostra giurisdizione di origine — coordinata con il vostro consulente fiscale, in modo che il lato svizzero sia documentato e difendibile.
Strutturazione e successione
Coordinamento su strutture di detenzione, conti intestati a società o trust, procure per incapacità, e i passaggi pratici che rendono semplice la successione per la generazione successiva, in collaborazione con i vostri consulenti legali.
Punto di contatto unico
Una sola persona da contattare per tutto, da un'istruzione di pagamento a una questione strategica, con il coinvolgimento degli specialisti della banca quando la loro competenza apporta un valore reale.
A chi si rivolge
- Espatriati e non residenti che stabiliscono per la prima volta una relazione bancaria in Svizzera.
- Famiglie con attivi, residenze o attività in più giurisdizioni.
- Clienti che dispongono già di avvocati e fiduciari di fiducia e desiderano che l'aspetto bancario sia coordinato con loro.
Parliamo di un mandato